白丝 做爱 利用信息麇集试验“软暴力”催收恶势力不法的办案旅途——以赵某等东谈主挑衅闹事案为例

摘   要：行动东谈主针对债务东谈主利用信息麇集试验催收行动突出法律允许的限定，使用从网贷公司获取的债务东谈主手机通信录信息，滋扰、纠缠、是非、威胁、欺诈债务东谈主以及与债务无关的第三方，情节恶劣，严重碎裂社会圭表的白丝 做爱，应当认定为挑衅闹事罪。有组织地利用信息麇集试验“软暴力”催收行动，顺应恶势力不法集团认定标准的，应照章认定为恶势力不法集团。在照章重办恶势力不法集团的同期，应贯彻宽严相济刑事战术，妥善分层处理涉案东谈主员。

要道词：恶势力不法集团 网贷“软暴力”催收 挑衅闹事 认罪认罚

利用信息麇集试验“软暴力”催收恶势力不法的办案旅途——以赵某等东谈主挑衅闹事案为例

作家:王 滨（北京市东谈主民检验院检验委员会委员第一检验部主任二级高等检验官）

赵海峡（北京市东谈主民检验院第一检验部三级高等检验官）

常润轩（北京市昌平区东谈主民检验院第一检验部四级检验官助理）

全文

一、基本案情及办理经由

被告东谈主赵某，北京某海金融作事外包有限公司（以下简称“某海公司”）法定代表东谈主。

2015年4月以来，赵某先后成立某海公司及多家关联公司从事麇集贷款催收业务，依托公司形成了一个以赵某、郭某某为首要分子，包括部门负责东谈主、高等阁下、高等组长、培训师、催收员等东谈主组成的多层级、组织严实的非法催收恶势力不法集团。

2015年4月至2019年4月间，某海公司业务员在催收经由中，遴荐发送PS淫秽图片、群呼、使用轰炸软件发短信等“软暴力”技术，对债务东谈主过火迫切接洽东谈主、通信录接洽东谈主进行滋扰、言语是非、威胁、欺诈。被害东谈主波及寰球大部分省份，探员机关取证被害东谈主达700余东谈主。上述行动形成广州市公安局某城区分局及某派出所、湖北省随州市某病院及120急救中心等宽阔单元和个东谈主无法正常责任，宽阔被滋扰东谈主员因此产生怯怯神志，导致家庭矛盾，责任、生涯受到严重影响。经审计，2017年至2019年，该公司催收员通过上述方式收取作事费1.87亿余元，待收作事费1.13亿余元，公司所收作事费部分用于公司运营及以工资、功绩提成等口头披发给各催收东谈主员等。

本案由北京市公安局昌平分局探员完毕移送北京市昌平区东谈主民检验院审查告状。2020年1月23日，昌平区东谈主民检验院以赵某等东谈主涉嫌挑衅闹事罪且属于恶势力不法集团对42名被告东谈主拿起公诉。2020年7月29日，昌平区东谈主民法院判决赵某犯挑衅闹事罪，并遴荐检验机关量刑建议，判处赵某有期徒刑7年，并处褫夺政事权柄1年，罚款东谈主民币100万元；判决其他41名被告东谈主犯挑衅闹事罪，判处有期徒刑6年至1年5个月不等，或并处罚款的刑罚。一审宣判后，通盘被告东谈主服判未上诉。

二、办案中的要点分析白丝 做爱

（一）正确适用法律，准确界定“软暴力”催收和正当催收

连年来，我国信贷销耗商场、互联网假贷商场等金融商场欣喜发展，许多东谈主通过麇集贷款的方式完毕“销耗升级”。相较于传统银行贷款、信用卡等信贷方式，麇集贷款的监管相对宽松且枯竭完善征信系统，债务东谈主违犯法定还款义务等债务误期表象贬抑出现，促使债务催收行业兴起。债务催收行业，是指专科的催收公司在接受金融机构等正当债权东谈主的授权寄予或债权转让之后，委用专科催收东谈主员在尊重债务东谈主正当权益的基础上，通过法律谈判、协商妥协、神志疏通等方式，照章合规地向债务东谈主催收正当债务。

催债行动自己是完毕债权的高洁技术，但若是遴荐非法技术催债则应受到法律规制。当今，我国债务催收行业尚未达到事业化标准，因枯竭准入机制和灵验监督经管，催收公司往往存在暴力、欺诈、滋扰等不同进度的非法催债表象，技术行动呈现出从“硬暴力”向“软暴力”变嫌的趋势。本案中，某海公司的主要业务便是代理麇集假贷公司对落伍欠款进行催收，催收行动方式包括以下三种：一是通过打电话、发短信的方式反复向债务东谈主及迫切接洽东谈主进行征信施压（称将“影响被催收东谈主个东谈主征信”）、法律施压（称被催收东谈主将“涉嫌刑事不法”）、上门施压（要上门讨帐）等；二是对债务东谈主通信录中的接洽东谈主试验上述行动；三是通过是非、“群呼”、遴荐轰炸软件等方式电话滋扰上述东谈主员。

上述催收行动是否组成“软暴力”，是本案的争议焦点之一。诉讼中辩方有不雅点觉得，某海公司受麇集假贷公司寄予，依据假贷协议对未按期还款的借款东谈主进行催收，行动无失当，且未对他东谈主形成东谈主身伤害，不属于“软暴力”催收，不组成不法。对此，检验机关经审查觉得，本案被告东谈主的催收行动属于“软暴力”，组成挑衅闹事罪。原理如下：

领先，本案针对债务东谈主的催收行动突出法律允许的合理限定，属于挑衅闹事违警不法行动，应当被刑事处罚。法律为保险民事行动中各方主体的权益，爱护公谈平正的交易圭表，竖立了诸如协商、仲裁、诉讼等纠纷经管规则、轨制。催收看成经管债务纠纷的一种方式，亦应当按照法律允许的方式进行，不得突出合理限定。当今，我国莫得专门规制债务催收行动的法律，对非法与失当催收行动的规制散见于刑法、《中华东谈主民共和国顺序经管处罚法》等法律以及部门轨则、范例性文献中。举例，原中国银监会《买卖银行信用卡业务监督经管办法》章程了发夹银行催收对象仅限于债务东谈主本东谈主过火担保东谈主，遏制遴荐暴力、要挟、欺诈、是非等失当催收行动。中国银保监会等四部委《对于范例民间假贷行动爱护经济金融圭表接洽事项的见告》章程，要严厉打击以挑升伤害、非法拘禁、侮辱、欺诈、威胁、滋扰等非法技术催收贷款。中国互联网金融协会《互联网金融落伍债务催收自律契约（试行）》对催收行动范例进行了详备章程，如“不得遴荐欺诈、威胁、是非以及违犯公序良俗的说话或行动要挟债务东谈主及关系当事东谈主”“催收东谈主员应在得那时候开展债务催收行为，不得频繁致电滋扰债务东谈主过火他东谈主员”等，并明确催收行动的正负面清单。

本案中，被告东谈主为了催收欠款，不分时段，永远遴荐频繁拨打电话、群发短信、组织群呼、使用手机轰炸软件等技术给债务东谈主施压，有的咒骂债务东谈主家东谈主，威胁上门砍东谈主，以其家东谈主安全相威胁；有的一天以致发上千条考证码信息进行短信轰炸；有的把经过PS的债务东谈主裸照发送给债务东谈主亲一又，并配上是非笔墨，糟踏他东谈主东谈主格尊荣。被告东谈主为形成非法影响，利用信息麇集试验上述催收行动，足以使他东谈主产生怯怯进而形成神志强制，影响正常生涯、责任，不仅严重违犯了行业规则，亦为法律所圮绝许，顺应“两高两部”《对于办理试验“软暴力”的刑事案件多少问题的认识》所章程的“软暴力”技术。天然债务东谈主存在违犯借款合同所商定的按期还款义务的情况，但这不及以看成被告东谈主施以“软暴力”催收的合理原理，未达到刑法上认定被害东谈主邪恶的进度。有些受害者不胜隐忍“软暴力”催收行动的影响向关系麇集平台进行投诉，也有受害者向公安机关等接洽部门进行投诉和举报，接洽部门对此进行过月旦制止，但催收公司仍未改正，不时试验非法催收行动，具有严重的社会危害性和刑罚可罚性。

其次，催收东谈主员使用从网贷公司获取的债务东谈主手机通信录信息，滋扰、纠缠、是非、威胁债务东谈主的亲一又以致普通接洽东谈主，系挑衅闹事不法行动。网贷公司放贷时，最新伦理片预设霸王条件，以极小笔墨竖立贷款东谈主欢喜网贷公司采集个东谈主通信录数据等信息的要领条件，在未充分教唆贷款东谈主的情况下采集个东谈主手机通信录数据等信息，违犯了民法典对于缔结合同期提供要领条件一方应合理教唆的章程。催收公司使用其获取的与债务无关的个东谈主、单元的接洽方式，对无关的个东谈主、单元发送带有威胁、是非内容的短信和进行抓续贬抑的电话滋扰，不仅违犯了行业规则，还严重侵害了第三方的心事、生涯自由以及责任圭表，属于挑衅闹事不法行动。

临了，上述对债务东谈主以及债务东谈主之外的第三方试验的“软暴力”催收行动，达到了情节恶劣、碎裂社会圭表的进度，组成挑衅闹事罪。本案“软暴力”催收时候长、次数多。催收东谈主员针对个东谈主用“呼死你”之类的坏心软件进行短信、电话轰炸、是非。涉案催收公司雇佣300余名催收员，每个催收员打电话的总次数、发送短信的条数以千计、万计。本案“软暴力”催摄取害者总额超万东谈主，被害东谈主散布地域广，波及寰球32个省、自治区、直辖市。受害者中包括债务东谈主本东谈主以及与债务无关的个东谈主、单元。本案“软暴力”催收形成严重后果，社会危害性大。催收公司通过发送带有侮辱、威胁、是非等内容的短信和抓续贬抑的滋扰等催收行动既给被害东谈主个东谈主形成神志强制，又严重影响个东谈主及单元正常责任、生涯和社会圭表。如被告东谈主对广州市某派出所辅警进行电话催收，坏心占用报警电话清醒，滋扰办公电话19小时多余，以致威胁电话“轰炸”该公本分局20余个派出所的值班室电话。又如湖北省某病院一后勤东谈主员网贷落伍，催收东谈主员遂对该病院各科室（包括急诊）进行电话“轰炸”，形成120急救室无法责任。

（二）有组织利用信息麇集试验“软暴力”催收，组成恶势力不法集团

恶势力不法集团，是指顺应恶势力全部认定条件，同期又顺应不法集团法定条件的不法组织。其特征阐明为：有三名以上的组织成员，有显着的首要分子，要紧成员较为固定，组织成员频频纠集在一皆，共同挑升试验三次以上恶势力惯常试验的不法行为或者其他不法行为。对于本案被告东谈主是否组成恶势力不法集团，诉讼中辩方有不雅点觉得，某海公司并非为不法目的而成立，所催收债务系正当债务，催收债务自己并不违警，个别催收员试验了违警不法行为，不应就此认定赵某过火他公司职工组成恶势力不法集团。对此，检验机关经审查觉得，赵某等东谈主有组织利用信息麇集试验“软暴力”催收，组成恶势力不法集团。原理如下：

领先，被告东谈主多东谈主屡次试验麇集“软暴力”催收，有明确的纠集者，主干成员相对固定，成员宽阔，存续时候较长，顺应恶势力组织的组织特征。为试验非法麇集催收，2015年4月以来，赵某先后成立并限定某海公司及多家关联公司，下设催收部、质检部、招聘部等责任部门，催收部门设30余个催收组，招募300余名业务员，通盘这个词组织以公司样式运营，缓缓形成了以赵某、郭某某等东谈主为首，包括部门负责东谈主—高等阁下、高等组长、培训师—催收员在内的畛域较大、层级分明，主干成员相对固定，相对踏实的不法组织。该案催收公司东谈主员永远通过电信麇集有组织地采纳“软暴力”技术滋扰、威胁、欺诈、是非他东谈主，足以使他东谈主产生怯怯、焦灼、困扰进而形成神志强制，尤其是坏心滋扰与债务无关的东谈主员，属于为非行恶、玷辱庶民。该案催收公司东谈主员采纳“软暴力”催收行动，违警不法次数多，波及的侵害对象多，违警所得数额浩大，严重搅扰社会圭表。如有个别债务东谈主在抓续贬抑的催收滋扰下，疯疯癫癫、抑郁以致产生自裁倾向。催收员还利用电话“轰炸”派出所、病院等单元，严重碎裂了单元正常的责任圭表，社会影响较为恶劣。

其次，有组织地利用信息麇集试验“软暴力”催收，组成恶势力不法集团。本案中，赵某等东谈主组织实行公司化运作，公司虽在里面竖立合规部但流于样式，公司经管东谈主员对催收东谈主员进行催收话术和催收方式培训，对催收东谈主员试验坏心催收有明确授意，公司限定东谈主和高等经管东谈主员如期组织中高层东谈主员召开例会，研讨催收情况并按催收功绩严格考核催收员，组织成员对试验“软暴力”催收存在共同挑升，属于为共同试验不法而组成的架构完满、单干明确、成员较为固定的不法组织，并永远有组织地使用“软暴力”技术滋扰、欺诈他东谈主，影响他东谈主正常生涯、责任、坐褥、打算，碎裂社会圭表，试验挑衅闹事的不法行为，组成恶势力不法集团。

（三）照章对恶势力案件适用认罪认罚从宽轨制，分层处理涉众型不法

对于认罪认罚从宽轨制能否适用于黑恶势力不法案件的问题，曾存在争议。含糊认识觉得，扫黑除恶专项往返起劲从严打击黑恶势力不法，认罪认罚从宽轨制的适用将减轻对黑恶势力的打击力度。细目认识觉得，认罪认罚从宽轨制莫得特定的案件范围的为止，不可因为案件罪轻、罪重或者罪名畸形等原因褫夺被追诉者自发认罪认罚得到从宽处理的契机。况兼，认罪认罚从宽轨制成心于从里面分崩离析不法组织，与“扫黑除恶”固有的外部打击相纠合形成表里协力，对黑恶势力不法的打击更为透顶、全面。检验机关觉得，认罪认罚从宽轨制是在扫黑除恶往返中贯彻宽严相济刑事战术的有劲保险，在适用上应遴荐“无禁区、无范围、无条件，惟一例外”的原则，对黑恶势力案件照章适用认罪认罚从宽轨制，作念到该宽则宽、当严则严，确保办案法律恶果和社会恶果的调处。

本案中，涉案东谈主员数目较多，在审查告状阶段共有125名不法嫌疑东谈主，不同东谈主员在主不雅恶性、不法层级等方面存在互异。检验机关根据不法嫌疑东谈主在不法集团中的地位和作用，将不法嫌疑东谈主区别为不同层级，分别有针对性地开展教养变嫌责任，积极释法说理，并充分保险值班讼师、诡辩东谈主期骗诡辩权柄。其中，针对恶势力不法集团首要分子的两名主犯觉得不会对其适用认罪认罚从宽轨制并心存疑虑，检验机关详备重心汇报扫黑除恶的关系精神和恶势力不法集团首要分子的地位和作用，并就认罪认罚从宽轨制能否在涉恶案件中适用进行了释明，最终撤消了两名不法嫌疑东谈主的疑虑，促使认罪悔罪。检验机关抽象考量全案事实、情节，照章建议精确量刑建议。对催收责任的骨子限定东谈主、主要部门负责东谈主、作用较大的催收员，在充分计划认罪认罚身分的同期，照章赐与从重办处；对于试验违警催收行动次数少、违警所得少，巧合主动退缴违警所得，认罪悔罪气派好，如实供述本东谈主及高下流同案犯的行动，对案件的侦破和不法事实认定起要紧作用，社会履历少的刚毕业学生或务工的年青东谈主，初犯、偶犯等，本着教养挽回的目的，照章赐与从宽处理。最终，全案不法嫌疑东谈主均针织认罪悔罪并签署认罪认罚具结书，被拿起公诉的被告东谈主均顺服一审判决、无一上诉，取得雅致的法律恶果和社会恶果。

三、充分表现检验职能，充分提高类案办理质效

连年来，黑恶势力向信息麇集空间推广，利用信息麇集试验不法行为，打破了传统不法的地域和时空为止，危害浩大。党的二十大酬劳指出，要强化社会顺序举座防控，推动扫黑除恶常态化，照章重办寰球反馈狠恶的各样违警不法行为。看成国度法律监督机关，检验机关应当安身检验职能，加强与其他部门的配合配合，严厉打击“软暴力”催收等麇集黑恶不法，并依托案件办理积极参与社会治理，全面推动常态化扫黑除恶往返在信息麇集空间向纵深开展。

（一）照章例范催收行动，严厉打击利用信息麇集试验的“软暴力”催收

信息化时期东谈主们的正常生涯难以离开麇集，信息麇集的快速肤浅性导致滋扰、纠缠、是非、威胁行动资本低，利用信息麇集试验“软暴力”催收具有传播快、强度大、危害严重等本性。行动东谈主不错不分时段、不分对象不间隔试验滋扰、威胁等行动，制造、造谣的债务东谈主负面信息、泄露的个东谈主心事在麇集空间传播马上，范围普通，对当事东谈主东谈主格尊荣、生涯圭表形成严重挫伤。检验机关应当深入相识非法催收行动的趋势变化，高度疼爱该类行动的危害性，切实加强与公安机关等部门的配合配合，实时采集处置寰球反馈的问题印迹，打早打小，削株掘根。同期，惩治“软暴力”催收并不是保护、放纵“老赖”，目的是范例催收方式，打击“软暴力”催收这一越界技术行动，爱护正常的纠纷经管圭表和网贷商场圭表。对于如实有正当债务纠纷，要区分“软暴力”催收的具体情节、后果的严重进度，视情分别遴荐行政技术或刑事技术赐与打击治理。要重心打击违警违纪得到、利用公民个东谈主信息，尤其是针对债务东谈主之外的其他东谈主员的滋扰、威胁、欺诈行动。

（二）加强审查指令探员，提高案件办理质效

案件质效是落实宽严相济刑事战术的前提，在“捕诉一体”布景下，检验机关应充分表现审前主导作用，在审查逮捕阶段即要计划后续审查告状及审判阶段的处理，全程指令公安机关照章全面采集、固定把柄，促使公安机关充分利用捕后诉前的探员期限，高质料完成补充把柄的责任。本案中，在审查逮捕阶段，检验机关通过全面审查把柄材料，对案件定性、法律适用建议认识，针对公安机关对被害东谈主取证力度不及的情况，实时对涉案被害东谈主的天然身份信息进行系统梳理、形成名单，并制定不时探员提纲，详备列明探员场地及要点，要求公安机关聚合警力前去多地查找被害东谈主取证，强调要核实被催收方式及内容、催收对本东谈主所产生影响等取证要点。经过检验机关的全面指令，最终取得700多名被害东谈主的酬劳，为后续指控、诠释注解不法提供了有劲把柄赈济。检验机关还严格贯彻“深入开展打财断血”责任要求，安定梳理某海公司股权结构及财务账簿，实时建议公安机关对该公司财务现象进行审计，并建议通过反骗取平台查找关联账户，指令公安机关冻结涉案资金2000万余元、查封关系房产及车辆，最终认定涉案赃款3亿余元，同期，纠合认罪认罚从宽轨制开展追赃挽损责任，从审查逮捕阶段便积极进行释法说理、促进教养变嫌，促使多名不法嫌疑东谈主主动上交违警所得100余万元，取得了较好的办案恶果。

（三）积极延长检验职能，深度参与社会治理

检验机关在照章办案的同期，坚抓照章能动履职，充分表现检验机关法律监督职能，深度参与社会治理，退避非法催收的生息推广。一是将诉源治理融入办案全经由。贯彻落实“一案一建议”责任要求，针对关系公司将房屋出租给某海公司经由中存在的谬误，实时制发了检验建议，建议严格审查承租方禀赋、监督出租房屋的骨子使用情况、发现尽头实时预警等建议，严防跟进后续进展，督促被建议单元完成整改责任，实时堵塞经管谬误，取得了雅致的社会恶果。二是加强普法宣布道诲。贯彻落实“谁王法、谁普法”的普法职守制要求，通过以案释法提高公民自我保护相识，并积极指令正面公论报谈，获泰斗媒体追踪报谈，为扫黑除恶往返深入开展营造浓厚社会氛围。

*本文刊登于《中国检验官》杂志2023年3月（经典案例版）白丝 做爱